Все статьи номера
статья 30 из 41
Не прочитано
19
Сентябрь 2016года
Право

Банки требуют дополнительные бумаги, чтобы открыть новый счет

С 1 сентября стало проще открыть счет в банке. Больше не надо представлять в банк свидетельства о госрегистрации и постановке на налоговый учет, а сам счет можно открыть дистанционно. Такие новшества внесли федеральные законы от 03.07.16 № 241-ФЗ и от 23.06.16 № 191-ФЗ.
На практике открыть счет не так просто. По опыту коллег, которые недавно открывали новые счета для компании, во всех банках есть дополнительные требования. Банки ссылаются на свой любимый Федеральный закон от 07.08.01 № 115-ФЗ и Положение, которое утверждено Банком России 02.03.12 № 375-П.
Когда компания заинтересована в счете в конкретном банке, безопаснее собрать необходимый комплект документов (см. врезку ниже). Какие документы и зачем требуют банкиры, а также как их можно обойти — в нашей статье.

Требование 1. Договор аренды или выписка о праве собственности на офис

Один из самых частых аргументов при отказе в открытии расчетного счета — сомнительный юридический адрес. Если банк посчитает, что адрес массовый, компании могут отказать в открытии счета. Причем понятие массовости у каждого банка разное. Некоторые банкиры считают адрес сомнительным, если по нему зарегистрировано 10 компаний. Иногда доходит до абсурда. В крупных офисных центрах вполне могут располагаться сотни организаций, но банк все равно будет считать этот адрес массовым.
Вы можете прочитать данную статью, если зарегистрируетесь и получите демо-доступ.
Восемь условий трудового контракта главбуха, которые выгоднее изменить
№ 19, 2016
Налоговики не нашли поставщика через три года после сделки — это не повод для доначислений